「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポン
出典：J-FLEC公式ホームページ
「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポンとは？
J-FLEC（金融経済教育推進機構）は国民の金融リテラシー向上を目的に、2024年8月に官民一体となって設立された認可法人です。
J-FLECではJ-FLEC認定アドバイザーに有料の個別相談を初めてする方を対象に、相談料が80%オフ（1時間当たり最大8,000円の割引）となるクーポンを配布しています。
- 対象者: J-FLEC認定アドバイザーの有償アドバイスを初めてご利用になる個人の方
- 割引率: 相談料の80％（※1時間あたり上限8,000円まで、最大3時間で上限24,000円）
- 配布数: 全国で計3,000名分の配布が予定されています
※申請数が上限に達した場合、受付を中断される場合がありますので、お早めにお申し込みください
制度の詳細はJ-FLEC公式ホームページにてご確認ください。
コース内容
教育費・老後資金・資産形成・生命保険・住宅ローンなど、人生のお金に関することであれば、基本的に何でもご相談いただけます。
お金に関するご不安やお悩みは１つだけということの方が珍しいので、理想の将来を実現するためにも、今のうちにまとめて解消・解決してしまいましょう。
①収入と支出の見える化
毎月の収入に対して、何にどれだけ支出しているのかを月・年単位で確認し、家計のバランスを確認
②資産と負債の見える化
資産・負債を見える化し、家計全体のバランスシート(貸借対照表)を作成
③ライフプラン表の作成
①・②の状況と、今後のライフイベントを踏まえ、キャッシュフロー、資産残高の推移を確認
④資産形成プランの検討
現状の保険、年金、退職金の将来受給額や③を踏まえ、どのように資産を形成するかを検討
⑤アセットアロケーションの提案
①～④までを踏まえ、状況に合わせた資産配分の提案
- 【 ライフプラン表のイメージ 】
- 《２パターンプレゼント》
「現状ver」と「改善ver」の合計160ページ以上の大ボリュームのライフプラン表を作成・共有いたします。
「いくら貯めるべきか」「いくらまでのローンを組めるか」「いつ赤字になるのか」「家計の弱点はどこか」「いま何を改善すべきか」など、家計のすべてが見える化します！ライフプラン表の作成によりキャッシュフロー表がマイナスになった時の家計やライフプランの修正ポイントの提案など具体的なアドバイスをさせていただくことが可能となります。
ゴールから逆算したアドバイスを受けられ、今後すべき事などをいつでも見返せるため、あるとないでは大違いです。
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《ライフプラン表で分析できること》
※上記の「高額療養費限度額分析」「不動産譲渡所得分析機能」は対応しておりません。
- 【 コースの進め方 】
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Day１
ヒアリングシートを送付いたしますので、面談初日(Day２)の3日前までにご相談内容や家計状況などのご入力をお願いいたします。
※ヒアリングシートはパソコンだけでなく、スマートフォンからもご入力いただけます。
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マイナンバーなどを隠した上で、スマホなどで写真を撮っていただき、下記書類の送付をお願いいたします。
- 保険証券（保険の相談もしたい場合）
- 通帳やクレジットカードなど支出が分かるもの
- 給与明細や源泉徴収票など収入を確認できる書類
- ねんきん定期便・企業型DC・iDeCoなど掛金を確認できる書類
- 住宅ローン・自動車ローンなど借り入れの残債や利率を確認できる書類
Day２
ヒアリングシートと書類だけでは分からなかった事、お悩み、家計状況などを入念にヒアリングさせていただきます。（約60分）
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こちらでヒアリングシートを基にライフプラン(現状ver)とライフプラン(改善ver)のたたき台を作成いたします。
Day３
ライフプラン(現状ver)を共有し、見方などを説明いたします。（約20分）
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ライフプラン(改善ver)のたたき台を基に理想の将来の実現・課題解決にむけたアドバイスを行います。（約70分）
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無理がないか検証し、修正を行い、ライフプラン(改善ver)をブラッシュアップいたします。（約30分）
Day４
今後すべき事などのアドバイス内容もまとまっているライフプラン(改善ver)を共有いたします。
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★ 希望者に理想の将来の実現・課題解決するための実行サポートをいたします。
※実行サポートは別途料金が発生します。
場所
ご自宅
ご自宅での相談をご希望の場合、相談料に加えて【出張費：1,000円/10分毎】と【往復の交通費（実費）】をご負担いただきます。
大阪（梅田周辺のカフェ）
大阪（梅田周辺のカフェ）での相談をご希望の場合、相談料に加えて【出張費：1,000円/10分毎】をご負担いただきます。
注意事項
保険、住宅ローン、投資商品などの金融商品の勧誘・斡旋・販売・投資助言は一切行いません。
中立な立場から1人ひとりの目的や要望にあわせてアドバイス・サポートいたします。
料金
３時間(180分)：30,000円（税込）
※料金は事前に決済をお願いしております。銀行振込のみの対応となります。
割引クーポンご利用の流れ
- 事前連絡フォームより当事務所に事前連絡する
- J-FLEC公式ホームページより「🔍大阪府＋30代＋割引クーポン該当」で小椋晃樹を検索する
- 割引クーポン申し込みフォームより申込を行う
- クーポン付与の連絡を受ける
- 日時・場所をご調整の上、面談を行う
- アンケートを提出する
制度の詳細や割引クーポンご利用の流れはJ-FLEC公式ホームページにてご確認ください。